Идею подкинул овердрафт

• спецдосье
• Нижегородская область
• причинение ущерба
• имущественный ущерб
• мошенничество
• кредит
• суд

На протяжении восьми лет нижегородец успешно руководил обществом с ограниченной ответственностью, осуществляя оптовую торговлю лесо- и строительными материалами, а также санитарно-техническим оборудованием. От предпринимательской деятельности он получал стабильный доход.

До банкротства довёл

Имея репутацию добросовестного и платёжеспособного человека, в сентябре 2018 года мужчина как директор ООО, успешно осуществляющий деятельность на рынке строительных материалов, получил от сотрудника банка предложение о предоставлении кредита в форме «овердрафт» на выгодных условиях. Бизнесмен согласился и подписал договор с лимитом в 40 млн рублей по ставке 8,5% годовых.

В этот же период времени у него возникло желание развиваться и в других сферах – решил открыть кафе и гостиницу на территории Нижнего Новгорода. Денежные средства для нового бизнеса взял из бюджета принадлежавшей ему фирмы. В результате постоянных трат финансовые активы стали приближаться к нулю и появились долги, в том числе перед поставщиками. Тогда-то гражданин – это была весна 2019 года – решил не возвращать банку деньги по кредитному договору.

В дальнейшем с целью исключения обращения взыскания на имущество ООО нижегородец создал условия неплатёжеспособности своей организации, оформив всё имущество на третьих лиц – гражданскую жену, сына и друзей. Остатки строительных материалов вывез с территории компании.

После этого сотрудники ООО уведомили постоянных покупателей стройматериалов о смене юридического лица, предоставив новые реквизиты для зачисления денежных средств.

Фактически фирма нижегородца прекратила деятельность и позднее судом была признана банкротом.

Создавал лишь видимость

После неоднократных попыток добровольно урегулировать возникшую ситуацию сотрудники банка написали в полицию заявление о причинении имущественного ущерба. А бизнесмен между тем обратился в другое финансовое учреждение с просьбой предоставить ему овердрафт. Мужчина уверял, что погасит предыдущую задолженность и будет своевременно перечислять деньги в счёт нового займа.

Однако намерения платить по кредиту у него не было. В течение двух месяцев предприниматель активно совершал расходные операции. При этом, создавая видимость погашения задолженности, оставлял на кредитном счёте незначительные суммы, чтобы осуществлялись минимальные платежи.

Сотрудники второго банка впоследствии также обратились в полицию с заявлением о возможном совершении в отношении них мошеннических действий. По данным фактам были возбуждены уголовные дела по признакам преступления, предусмотренного частью 2 статьи 165 УК РФ («Причинение имущественного ущерба путём обмана или злоупотребления доверием») и частью 4 статьи 159 УК РФ («Мошенничество»).

Всё не напрасно

Следственно-оперативную группу возглавила майор юстиции Галина Аранская, старший следователь СО МО МВД России «Городецкий».

– Уголовное дело долго не возбуждалось, так как на первый взгляд усматривались гражданско-правовые отношения, – говорит она. – Нам потребовалось около полутора лет, чтобы собрать доказательную базу виновности гражданина и направить материалы в суд.

– Когда злоумышленник узнал, что по заявлениям банков возбуждены уголовные дела, он заведомо скрыл место своего проживания, сообщив другой адрес. Нам пришлось провести кропотливую работу с целью установления фактического нахождения гражданина, – делится майор юстиции Галина Аранская.

Выяснив место жительства мужчины, сотрудники ОЭБиПК МО МВД России «Городецкий» задержали его и доставили в отдел для установления всех обстоятельств произошедшего. Дом, в котором он проживал, был оформлен на сожительницу. На всё имущество фигуранта, в том числе переоформленное на близких лиц, наложен арест на общую сумму 80 млн рублей.

– Считаю, что мы проделали огромную и трудоёмкую работу, собрали основательную доказательную базу виновности гражданина. И все наши усилия оказались не напрасными. Дело расследовано и направлено в суд, который назначит наказание за совершённые противоправные деяния, – подводит итог Галина Аранская.

Так на первый взгляд неочевидное преступление оказалось сложным многотомным делом.

Вернуться в раздел