Инвестировали в будущее… официанта

• спецдосье
• Москва
• мошенничество

Несколько жителей столицы стали потерпевшими по уголовному делу об особо крупном мошенничестве, которое начал рассматривать Тверской районный суд Москвы. Доверившись «успешному брокеру», они вложили миллионы рублей в рискованный бизнес. Но приумножить капиталы не получилось. Более того, возвращать взятые в управление сбережения, судя по всему, им изначально никто не собирался.

Миллионные «чаевые»

Работая официантом в одном из московских ресторанов, фигурант уголовного дела - назовём его Константином - научился неплохо разбираться в психологии людей. В какой-то момент его перестали устраивать чаевые от посетителей увеселительного заведения. И он решил перейти на более солидные вознаграждения за так называемые брокерские услуги, о которых сначала имел лишь смутное представление. Завязав нужные знакомства с менеджерами компаний, занимавшихся инвестиционной деятельностью, за соответствующую плату стал получать нужную информацию о клиентах, содержащую их персональные данные. Кроме того, предприимчивый житель столицы освоил необходимый для общения в кругу брокеров и трейдеров лексикон. Этого оказалось вполне достаточно, чтобы произвести впечатление на собеседника. Отсутствие специального образования (а за плечами авантюриста была только учёба в школе) не позволило более глубоко вникать в этот бизнес. Но, видимо, не очень-то и хотелось…

- В 2015 году я познакомился с молодым, на вид интеллигентным человеком, позиционировавшим себя как успешный брокер, - вспоминает встречу с фигурантом один из потерпевших. - В ходе общения он произвёл положительное впечатление своим спокойствием и рассудительностью. Рассказал, что имеет высшее экономическое образование, занимается торгами на бирже и благодаря разработанной им уникальной схеме добивается свыше 30 % прибыли с каждой сделки.

Новый знакомый поделился с кандидатом в жертвы планами на ближайшее будущее: вместе с партнёрами он планирует создать международный валютный фонд общей ёмкостью 10 миллиардов евро и сейчас привлекает инвесторов для его пополнения и раскрутки. Разумеется, поступило предложение взаимовыгодного сотрудничества. Константин уверял: нужно инвестировать именно сейчас, иначе можно упустить момент получения хорошей прибыли.

- Я не сразу дал ответ, были некоторые сомнения, - признаётся обманутый «клиент». - Но при очередной встрече собеседнику всё-таки удалось убедить меня в том, что его дело набирает обороты, рисков у меня никаких нет, так как будет оформлен договор займа, имеющий юридическую силу. Он обещал регулярно выплачивать дивиденды. И пару месяцев действительно это делал.

Однако через некоторое время поведение Константина изменилось. Каждый раз при напоминании о возврате процентов лжеброкер просил подождать, ссылаясь на нестабильный рынок ценных бумаг. От встреч не отказывался, как бы демонстрируя: я здесь, никуда не исчез. Высылал на электронную почту графики движения счетов и котировки, пояснял, как работает со скачками валют и различными банковскими продуктами. Уверял: если сейчас деньги вывести из оборота, то можно потерять всю прибыль.

А потом на звонки стал отвечать всё реже, в разговоре был крайне краток и раздражителен, постоянно переносил сроки выплаты долга. И доверивший свои сбережения бизнесмен понял: его обманули. Если не предпринимать решительных действий, то он не дождётся не только дивидендов, но и возврата вложенных денег, накопленных за многие годы и занятых у родственников.

Не виноватый я…

Как оказалось, кинутый Константином инвестор был не один. Начиная с сентября 2018 года в различные подразделения ГУ МВД России по г. Москве начали поступать заявления потерпевших от деятельности так называемого брокера. В результате полицейскими установлено шесть эпизодов, когда людям не были возращены их денежные средства.

Самая крупная сумма, которую присвоил злоумышленник, - 52 миллиона рублей. Значительные сбережения, хотя и на порядок меньше, отдали в распоряжение жулика другие потерпевшие - 20 и 17 миллионов рублей. Среди жертв были и хорошие знакомые афериста, и даже друг детства. Эти люди также доверили ему свои деньги - три, около четырёх и пять миллионов рублей.

- Обвиняемый - житель Москвы 1985 года рождения - является отцом троих малолетних детей, ранее судим не был, - рассказывает об особенностях личности фигуранта майор полиции Ситдиков. - Он старался произвести положительное впечатление не только на потерпевших, которых называл своими партнёрами, но и на следствие: по первому требованию являлся на допросы, не отрицал, что брал деньги. Однако настаивал на том, что вовсе не собирался их присвоить, а осуществлял законную деятельность. Просто ему не повезло - из-за санкций в отношении России в связи с событиями 2014 года рынок обвалился, и все средства обнулились.

Сделки, которые Константин якобы совершал от имени своих партнёров, действительно являются высокорискованными. Тем не менее гражданский суд, куда изначально обратились пострадавшие, принял их сторону. Но заёмщик не спешил исполнять его решение и свои долговые обязательства. 

В его действиях явно усматривался преступный умысел, квалифицирующийся как мошенничество. Когда фигуранту уголовного дела было предъявлено обвинение, он не смог скрыть досаду.

Обещать - не значит выполнить

Следствием установлено, что злоумышленник при передаче денежных средств под своё управление обещал ежемесячный доход в 10 % от вложенной суммы. На тот период российские банки давали гораздо меньше, и многие повелись на выгодные условия сделки. У лжеброкера отсутствовала лицензия на данный вид деятельности, но это обстоятельство не смущало инвесторов.

- Люди соглашались заключить договор займа. Фактически оформлялась расписка от имени физического лица о получении денег в долг на год или полтора с обязательством их вернуть с процентами. Бумага, написанная от руки, даже не заверялась нотариально, - делится подробностями Руслан Марселевич. - Суммы передавались в основном наличными. Лишь двое потерпевших открыли на своё имя брокерский счёт в инвестиционной компании, собственноручно внеся наличные денежные средства через кассу, тем самым, как полагали они, «обезопасив себя». Но их ошибкой было то, что передали обвиняемому логины и пароли, позволяющие беспрепятственно получить доступ к их денежным средствам, зачисленным на брокерский счет. А когда предъявили претензии к инвестиционной площадке, им указали на пункт договора, заключённого ранее, который сводился к запрету предоставлять третьим лицам доступ к своему личному кабинету при открытии брокерского счёта.

Судя по всему, обещание приумножить капиталы своих «партнёров» Константин вовсе не собирался выполнять. И возвращать деньги тоже. Но иногда он всё же производил мизерные выплаты «инвесторам», тем самым вуалируя свои преступные намерения. Например, одному из потерпевших в качестве процентов вернул 600 тысяч рублей, другому - 200 тысяч. При этом пытался запутать следствие, предоставляя явные подделки расписок о получении партнёрами дивидендов - это были ксерокопии с ранее полученных, но с изменёнными датами. На очных ставках с потерпевшими юлил.

- Две квартиры в Москве, дом в Подмосковье и земельный участок на границе с Калужской областью были приобретены родственниками обвиняемого и оформлены на них, - продолжает следователь. - Согласно сведениям, полученным по запросам в налоговую, эти люди не имели дохода, позволяющего покупать такую недвижимость. Поскольку жильё не является единственным для собственников, то в случае вынесения обвинительного приговора арестованное имущество выставят на аукцион. Однако согласно предварительной оценке экспертов, сумма, вырученная от его продажи, лишь незначительно покроет материальные потери потерпевших.

Быстрые деньги затмевают разум

Опыта расследования хищений, совершённых таким способом, у Руслана Ситдикова ранее не было. Пришлось изучать специальную литературу.

- Мы связывались с инвестиционными компаниями, распечатывали пачки документов, которые выглядят как расчётные счета, - поясняет он. - Нами был установлен факт покупки акций, но на какие суммы они приобретались, использовались ли в этом процессе деньги потерпевших, сказать определённо не можем. К сожалению, ни в системе органов внутренних дел, ни в Министерстве юстиции не нашлись специалисты, компетентные в данных вопросах. А эксперты с гражданки, когда узнавали о том, что им придётся давать показания, неохотно шли на сотрудничество. Но всё же мы справились с задачей.

По признанию следователя, он в очередной раз убедился, что стремление к быстрым деньгам многим затмевает разум. Люди забывают об элементарной осторожности. Ведь порой достаточно отрыть Интернет и внести данные о человеке, которому собираетесь доверить свои сбережения, чтобы получить хоть какую-то информацию о нём. Именно это в первую очередь и сделал сам Руслан Ситдиков - и сразу же нашёл сведения о фигуранте уголовного дела: он давно внесён в чёрный список как нечистый на руку человек, занимающий у бизнесменов крупные суммы денег и не отдающий долги.

- Нельзя забывать, что в сложные времена мошенники особенно активизируются, - предостерегает Руслан Марселевич. - Это наблюдалось в пандемию. В последнее время разного рода брокерские компании предлагают неискушённым в таком бизнесе людям свои услуги. Сегодня, когда каждый мнит себя инвестором, надо быть особенно осторожным.

Вернуться в раздел