Поддельная «колотуха», или Как бизнесмены остались без гарантии

• Пермский край
• мошенничество
• преступное сообщество
• суд

В Перми осуждены организатор и члены преступного сообщества. Уверенные в своей безнаказанности мошенники реализовывали «бизнес-идею» своего главаря, обманывая предпринимателей по всей России. Невольными участниками противозаконных действий стал и огромный штат специалистов, нанятых злоумышленником.

Вначале был… друг

Идея нелегального заработка пришла пермяку при знакомстве с бизнесом приятеля. Тот занимал руководящую должность в организации, осуществляющей посредническую деятельность по предоставлению поручительства юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям. Злоумышленник легко разобрался в механизме реализации услуг, однако воплощение задуманного требовало немалых усилий и ресурсов, в первую очередь людских. Начались поиски соратников.

Первым, кому мужчина доверил противоправные планы, оказался его давний знакомый. Выбор неслучаен. Ранее друг работал в сфере охраны, имел связи в этой среде. Понимая, что будущим лжепредпринимателям понадобится тщательная конспирация, организатор решил, что обойтись без такого специалиста невозможно. При личной встрече он изложил последовательность действий, функционал потенциальных сотрудников. Поддаваясь на авантюру и желая лёгким путём добыть деньги, приятель без лишних сомнений согласился.

Следующий, кто вступил в ряды сообщества, - ещё один хороший знакомый, неплохо разбирающийся в цифровых технологиях. Бесконтактное сообщение между соучастниками, их обеспечение компьютерными программами, высокотехнологическая печать бланков и документов - те первичные задачи, которые перед ним поставили. Для выполнения данных обязанностей был установлен мощный сервер, обеспечивающий возможность использовать единое электронное пространство для работы.

В последующем для реализации замысла мужчина привлёк ещё свыше 10 человек в качестве менеджеров, руководителей офисов, делопроизводителей. Каждого из них он знал лично, отбирал в соответствии с их профессиональными качествами.

По внутренним каналам

Однако даже такими силами провернуть многомиллионные махинации представлялось затруднительным. В то же время посвящать большее число граждан в преступные планы опасно. Поэтому было принято решение нанять штат сотрудников, не уведомляя их о незаконности действий.

На территории Перми в результате открылись несколько офисов. В целях безопасности помещения брали в аренду в отдалённых районах и в жилых квартирах без вывесок на дверях. Вместо названий использовались номера. Например, деятельность офиса № 2 была направлена на организацию подделки документов, а № 3 занимался привлечением клиентов.

Один раз в два месяца рабочие кабинеты меняли месторасположение. Переезды осуществлялись исключительно в ночное время, в отсутствие сотрудников. Такие действия являлись необходимыми для сохранения конспирации.

От персонала руководитель требовал максимальной самоотдачи. Тех, кто не был готов эффективно решать задачу по привлечению клиентов, увольняли. Скрыть факт недобросовестного отношения к работе было невозможно. Организатор и его первые помощники тщательно следили за каждым. Для этого кабинеты оборудовали видеонаблюдением, а социальные сети работников подвергались скрупулёзному мониторингу, в первую очередь на предмет возможной утечки информации.

Позже одна из сотрудниц, находящаяся в статусе свидетеля, расскажет следователю о буднях непосвящённых сотрудников.

- Менеджеры по работе с клиентами связывались с представителями различных коммерческих организаций России, предлагая приобрести банковскую гарантию, - поведала она. - Заинтересованным в предложении лицам предлагался расчёт стоимости за посредничество, список финансовых учреждений, готовых оказать соответствующую услугу в кратчайшие сроки. Согласные на условия бизнесмены направляли по электронной почте необходимые для оформления документа реквизиты, указывая подходящую им кредитную организацию. За дело брались наши брокеры и после проверки передавали данные дальше по локальной сети. А вот что происходило потом, никто не знал.

В основе - обман

Следствие выяснило: обработкой заказов занимались члены преступного сообщества. Не имея действительных соглашений с кредитными организациями, они мастерски подделывали банковские гарантии.

Процедура печати документов была продумана до мельчайших деталей. Чтобы скрыть признаки фальшивок, использовалась дорогостоящая техника - печатные станки для изготовления штампов и печатей. Подписи ответственных лиц финансовых учреждений проставлялись от руки по заранее заготовленным образцам. Готовые фиктивные банковские гарантии направлялись получателям. Для придания действиям правомерного характера аферисты связывались с клиентами с номеров, схожих с телефонами конкретных банков.

Денежные средства за оказанную услугу бизнесмены перечисляли на счета подставных организаций. Впоследствии суммы обналичивались. Особое внимание уделялось тем предпринимателям, которые замечали подделку. Чтобы избежать обращений в правоохранительные органы, деньги им возвращались.

Механизм взаимодействия сотрудников с клиентами постоянно совершенствовался. Для этого с работниками проводились обучающие семинары, лекции и тренинги, направленные на развитие техники активных продаж, разъяснение нюансов электронных торгов. Также существовала система проверки знаний. Неподготовленный персонал подвергался наказанию в виде штрафа.

Немалое значение придавалось и внутрикорпоративным отношениям. В коллектив принимались лишь отвечающие необходимым критериям граждане: оценивались не только их профессионализм, но и внешние данные. А ещё существовала строгая иерархия, обращение сотрудников друг к другу - строго по имени и отчеству, деловой дресс-код. Для дополнительной конспирации разрабатывался сленг. Например, «колотуха», «кругляш», «печка» - означали печать, «БГэшка» - банковская гарантия.

В целом преступная организация включала в себя подразделения, характерные для любого предприятия: бухгалтерию, кадры, юридический отдел, службу безопасности и информационных технологий, канцелярию и т.д. Проводились типичные для любой деятельности действия: инвентаризация имущества, планирование распределения ресурсов, совещания.

- Мы не могли предположить, что основой нашей работы был обман, настолько тщательно всё было продумано и выверено, - вздыхает один из менеджеров. - О том, что стали частью преступного сообщества, узнали, когда в офисе начались обыски.

До малейшей детали

Расследование уголовного дела осуществлялось старшим следователем по особо важным делам СЧ ГСУ ГУ МВД России по Пермскому краю подполковником юстиции Анной Карнауховой.

- 19 членов преступного сообщества осуществляли противоправную деятельность в 23 офисах Перми на протяжении почти полутора лет. Они предлагали организациям, расположенным на территории 75 субъектов России, приобрести банковские гарантии от имени 34 банков. Ущерб, причинённый мошенническими действиями, составил около 23,5 миллиона рублей. Установлено 544 эпизода. Такова количественная характеристика совершённого преступления, - поясняет Анна Сергеевна.

Осмотры места происшествия, обыски, выемки, допросы, экспертизы - часть того, что впоследствии составило основу обвинения. Для установления полной картины пришлось прибегнуть к следственным действиям, позволяющим контролировать разговоры абонентов. Полученные результаты составили 267 томов уголовного дела, свыше 500 вещественных доказательств.

- В ходе предварительного расследования опрошено более 300 свидетелей, - говорит Анна Карнаухова. - Каждое доказательство подвергалось тщательной проверке в соотношении с иными данными для устранения возможных противоречий. Малейшая деталь могла стать свидетельством структурированности, устойчивости, организованности преступной группы, поэтому любое, казалось бы, незначительное обстоятельство исследовалось.

Судебный процесс длился на протяжении полутора лет. В сентябре этого года 18 фигурантам вынесен обвинительный приговор, один человек находится в федеральном розыске.

Свердловский районный суд г. Перми признал граждан виновными в совершении мошенничества, а также в организации и участии в преступном сообществе. Лидер приговорён к 14 годам лишения свободы в исправительной колонии строгого режима. Ещё шесть соучастников отправились в места лишения свободы на срок от 6 до 8 лет. Остальным назначено условное наказание. Судом удовлетворены иски потерпевших о возмещении ущерба на сумму более 10 миллионов рублей. Вернуться в раздел