Фигуранты совершали противоправные действия от имени коммерческого банка. Они связывались с гражданами, которые хотели бы получить кредит. Злоумышленники звонили потенциальным заемщикам и убеждали их в необходимости оплатить страховку, а также услуги по открытию расчетных счетов, оформлению и курьерской доставке документов.