Крушение финансового «гиганта»
В Казани суд огласил приговор организаторам одной из крупнейших финансовых пирамид современности. 874 тома уголовного дела везли в зал заседания на грузовиках. Слушания длились больше двух лет. Основатели и топ-менеджеры кредитного потребительского кооператива «РОСТ» признаны участниками преступного сообщества. От их рук пострадали 3,5 тысячи жителей 23 регионов России, а сумма причинённого ущерба достигла почти 1,5 миллиарда рублей.
«Мастера» на все руки
В материалах уголовного дела говорится о том, что дата образования пирамиды «РОСТ» - 1 декабря 2013 года. Хотя фирма с таким названием, учредившая кредитно-производственную компанию, появилась ещё в 2011-м. Её создателями стали родные брат и сестра - Андрей и Наталья Макаровы. Первый уже был ранее судим.
«Ростовцы» брались за всё: сдавали в прокат автомобили, производили цистерны, распоряжались сетью ломбардов. А затем решили переквалифицировать «детище» под выдачу займов и сбор инвестиционных вкладов. Небольшой, но стабильный доход не устраивал Макаровых.
Именно поэтому в 2013-м их фирма приобрела прогоревшую московскую страховую фирму. Все рекламные баннеры КПК «РОСТ» принялись кричать: «Мы владеем страховой компанией!». Нанятые юристы, конечно, попытались вернуть отозванную лицензию, но вывести пустышку на рынок так и не смогли.
Внезапная смена формата сыграла на руку Наталье и Андрею. На тот момент кредитно-финансовая история КПК «РОСТ» ещё не была испорченной. Новая компания казалась благонадёжной. Сотни людей, взявшие микрозаймы, были довольны сотрудничеством с организацией. Появились положительные отзывы, авторитет был завоёван. Главным аргументом для сотрудничества стали соблазнительные предложения, сулящие быструю прибыль за короткие сроки. При минимальном вкладе в 10 тысяч рублей контора обещала 120-218 % годовых, либо 10-18 % в месяц.
Офисы «РОСТа» открылись в Казани, Набережных Челнах, Альметьевске, Нижнекамске и других городах Республики Татарстан. Руки «фараонов» дотянулись до Благовещенска, Санкт-Петербурга, Челябинска, Барнаула, Миасса. На развитие махинаторы не жалели средств: делали качественный ремонт в офисах, обставили их дорогой мебелью и техникой. Только платить за эту роскошь пришлось доверчивым клиентам, которые оказались жертвами обмана.
Как позднее выяснили следователи, почти все деньги, которые организаторы получили от вкладчиков, «крутили» наличными. Разрекламированные земли даже не пытались перевести для целей индивидуального жилищного строительства. Более того, именно эти, относительно недорогие участки, числились основным активом фирмы. А на счетах «РОСТа» средства совсем не двигались.
Миллионы «за лицо»
Для рекламной компании «РОСТ» привлекли актёра и продюсера Сергея Роста. Именно он фактически стал лицом финансовой пирамиды. Идея пригласить «однофамильца» пришла в голову Карине Арининой, заместителю генерального директора по рекламе. Она же нашла координаты известного шоумена и провела предварительные переговоры. Авторство звучного слогана «Рост - надёжен, стабилен и прост!» также принадлежит ей.
Как потом рассказали свидетели, в рекламу вкладывались миллионы. Но в бухгалтерских документах ничего подобного не обнаружили.
Сам артист снялся всего лишь одном ролике и в двух фотосессиях. Права на эти медиафайлы перешли к «РОСТу» и аффилированным с ней структурам.
Рекламу моментально растиражировали: крутили по всем каналам, в том числе и федеральным. Она транслировалась даже на экранах во время спортивных матчей на стадионе «Казань-Арена». Лицо комедианта украшало всю представительскую продукцию фирмы.
Позже в одном из интервью Сергей Рост говорил, что понятия не имел, что на самом деле представляет из себя нанявшая его фирма. Уже через девять месяцев актёр горько пожалел об этой сделке: разгром пирамиды стал серьёзным ударом по его репутации.
Пайщики обмана
«Пирамида» - это вид мошеннической схемы, при котором многочисленные участники «снизу», отдают деньги малочисленной верхушке. При этом каждый новый вкладчик платит, рассчитывая оказаться «наверху». «РОСТ» отлично справлялся с привлечением капитала: клиенты приходили постоянно. Причём на «билеты», которые использовал в МММ Сергей Мавроди, не тратились. Пайщик просто подписывал договор, в котором указывалась сумма и обговорённые сроки с процентной ставкой. С этими «листочками» вкладчик уходил.
Больше эти бумажки были не нужны: выплаты проводились по паспорту. Единый реестр хранился на общем сервере, а доступ к нему был ограничен: вносить данные могли исключительно сотрудники филиалов. Однако суммы, поступающие в «РОСТ», контролировали только некоторые из организаторов.
Участники преступного сообщества похитили денежные средства 3557 граждан
Когда подходил срок, клиент вновь обращался в офис и получал свои проценты - причём выдавались они из тех, что до этого приносили другие вкладчики. Расчёт простой: люди вносили средства на короткий срок, убеждались, что проценты платят, и вновь отдавали деньги, но уже гораздо большие. Сумма взносов доходила до 15 миллионов рублей. Но всё же в основном жертвами становились не состоятельные люди, а простые пенсионеры, которые часто отдавали последнее.
Оперативная разработка создателей финансовой пирамиды началась примерно за семь-восемь месяцев до задержания фигурантов. К этому моменту сотрудникам Управления экономической безопасности и противодействия коррупции МВД по Республике Татарстан было ясно: КПК уже дышит на ладан.
Когда все материалы были собраны, а факты, подтверждающие преступную деятельность, задокументированы оперативниками, следователи с одобрения прокуратуры приняли решение о задержании фигурантов, тем более что по конфиденциальным данным подозреваемые уже готовились покинуть пределы родной страны.
Сотрудники конторы как один говорили о том, что деньги вложены в бизнес и скоро он принесёт плоды, но так и не могли объяснить полицейским, что это за прибыльное дело, которое быстро покроет ущерб в 1,5 миллиарда рублей.
Первый среди равных
Обвинения по делу пирамиды «РОСТ» предъявили семи фигурантам. Главное действующее лицо - Андрей Макаров - во время следствия успел получить ещё одну судимость за незаконный оборот оружия. В декабре 2014-го он провёз в багаже самолёта пистолет Colt Pocket 1849 года выпуска. Хоть и утверждал, что вёз его как антикварную вещицу, револьвер оказался боевым. Это подтвердили эксперты. Приговор - три года условно.
Его родная сестра, генеральный директор Наталья, мать-одиночка. Именно по этой причине суд оставил её под домашним арестом на время слушаний. Под документами, что проходили по уголовному делу, стояла именно её подпись.
Сергей Харламов, бывший капитан футбольного клуба «Рубин», медийная личность. Активно призывал вкладывать деньги. По заверениям пресс-службы «РОСТа», именно спортсмен стал гарантом привлечения иностранного капитала в компанию. Более того, с началом проблем активнее остальных обвиняемых принимал участие в сокрытии следов.
Вадим Еникеев, гражданин США, многодетный отец. Он числился председателем правления трёх компаний. Еникеев был тенью Харламова во всех вопросах, связанных с созданием имиджа «компании, выходящей на международный уровень».
Роберт Гарипов - индивидуальный предприниматель - формально занимался внутренним аудитом, но, по сути, курировал работу всех филиалов и даже порой выполнял функции обычного инкассатора.
Александр Бурнаев, ранее судимый за кражу, вместе с Гариповым контролировал все филиалы и, по данным следствия, после возникновения проблем обеспечивал участников группы крупными суммами наличных, изымая их из отдалённых офисов.
Последний участник команды - Алексей Гречко - отвечал за легализацию наличных средств и работу некоторых филиалов. При этом числился уволенным из компании, но фактически продолжал работать до последнего дня.
Все фигуранты, кроме Натальи Макаровой, занимали скромные должности менеджеров, а то и вообще не значились в штатном расписании. Даже реестр в «РОСТе» вёлся таким образом, что разобраться и понять его структуру оказалось сложно.
Проанализировав биографию участников аферы, можно сделать вывод: «РОСТ» был семейным предприятием. Макаровы - родственники. Сергей Харламов и Роберт Гарипов были женаты на двоюродных сёстрах. Остальные тоже пришли не «с улицы» - прекрасно знали, какие будут проворачивать сделки, точнее, как станут обманывать людей.
По словам следователей, работавших с обвиняемыми, все они - яркие, харизматичные личности, умеющие внушать и подчинять. Но даже на их фоне выделялся Андрей Макаров - безусловно, первый среди равных. Абсолютно все решения принимал именно он. Остальные могли вносить лишь предложения, с которыми босс соглашался или нет. Это при том, что каждый из семёрки обвиняемых успешно руководил своим направлением в преступном сообществе. Для остальных работников «РОСТа» люди, входящие в костяк компании, были небожителями, живущими на олимпе.
Американский горизонт
С точки зрения конспирации, деятельность фигурантов была продумана до мелочей. При миллиардных оборотах через официальные счета прошло всего 300 миллионов рублей. Большая часть имущества, которое активно рекламировалось и демонстрировалось всем желающим, была оформлена на третьих лиц или на сторонние фирмы.
По данным следствия, организаторы заранее планировали действия в случае внезапного обвала. Например, когда появились первые признаки нехватки денег для выплат, теневое руководство запустило резервный план - обмен договоров вкладчиков «РОСТа» на акции американского предприятия Rost Inc якобы ради большей выгоды.
Организаторы пирамиды стали устраивать разнообразные собрания, на которых выступали Харламов и Еникеев, представлявшиеся собственниками Rost Inc. Первый позиционировал себя как коммерческий партнёр Андрея и Натальи Макаровых, а второй якобы был их финансовым помощником. На таких ролях они и разводили вкладчиков на обмен договора с «РОСТом» на акции Rost Inc, тем самым лишая акционеров дальнейшей возможности требовать компенсации.
Информацию о проведении собраний присылали с помощью СМС-рассылки, при этом в сообщениях указывалась дата, время и место проведения презентаций. Приглашения адресовались лишь определённому числу вкладчиков - звали столько народа, чтобы его можно было разместить в офисах. По словам очевидцев, примерно половина участников этих лекций меняла договоры «РОСТ». Видимо, хотели верить в лучшее, но в основном понимали: так они явно ничего не получат, а вот акции, оформленные в американском штате Невада, могут помочь вернуть хоть что-то.
На самом же деле американские акции не были обеспечены абсолютно ничем. И выходило так, что клиенты меняли свои первоначальные договоры, которые могли бы послужить основанием для обращения в суд, по сути на пустышки. Как сообщила финансовая служба штата Невада и официальный портал американской биржи, подобных «акций» было выпушено около 500 миллионов штук. Именно поэтому установить весь финансовый масштаб, прошедший через «РОСТ», невозможно.
Естественно, сами обвиняемые утверждали, что работали честно, открыто и грамотно. Но лишь вмешательство правоохранительных органов помешало им погасить долги перед доверившимися вкладчиками.
При этом как только дело доходило до конкретики, фигуранты отмалчивались. Никто из них так и не смог внятно объяснить, как должна была работать схема строительства коттеджных посёлков и почему за год работы они даже не начали процедуру вывода земель из категории сельскохозяйственных. Куда делось VIP-такси и где же тот самый рудник с марганцевыми запасами, наличием которого они заманивали доверчивых людей. Но самый главный открытый вопрос - где находятся деньги вкладчиков?
О печальном опыте участия в подобного рода пирамидах сказано много. Риск потерять вложенные деньги велик настолько, что «соскочить» вовремя, чтобы остаться с прибылью, удаётся лишь единицам.
Благодаря татарстанским полицейским «ростовцы» не избежали ответственности. Расследование уголовного дела, возбуждённого по статьям мошенничество, легализация денежных средств и организация преступного сообщества было завершено. В конце прошлого года Войтовский районный суд вынес приговор организаторам финансовой пирамиды.
Сотрудники следственной части ГСУ МВД по Республике Татарстан пришли к выводу, что в период с 2013 по 2015 год под видом инвестиций были похищены денежные средства 3 557 граждан.
- Общая сумма ущерба составила 1,5 миллиарда рублей, - подчёркивает подполковник юстиции Хамидуллин.
КПК «РОСТ» запомнят как очередную огромную финансовую ловушку, оставившую тысячи человек без средств к существованию. Конечно, кто не мечтает, вложив 10 тысяч рублей, заработать миллион? Но такая удача выпадает лишь единицам. Другие же рискуют остаться не только без обещанного богатства, но и без своих «кровных».
Вернуться в разделЧитайте также
-
20 октября 2020 г. -
16 апреля 2024 г.
