Серые схемы на зелёных полях

• спецдосье
• Челябинская область
• мошенничество
• материнский капитал
• бюджет
• бюджетные средства

Крупное мошенничество с маткапиталом вскрылось в Челябинской области. Следователи регионального главка МВД России окончили уголовное дело о хищении 28 млн рублей при обналичивании средств семейных сертификатов. Обвинение предъявлено девяти местным риелторам.

В рамках расследования установлено, что все фигуранты являются участниками преступной схемы. Они вступали в сговор с директором кредитного потребительского кооператива и помогали женщинам получить деньги по сертификатам маткапитала. В общей сложности правоохранители собрали доказательства по 56 эпизодам криминальной деятельности злоумышленников.

Нелегальные сделки практиковались членами группы с 2017 по 2023 год. Во всех случаях они работали по одному сценарию. С мамами заключались фиктивные договоры займа, по которым финансовые средства выдавались якобы для улучшения жилищных условий. Подготовленные документы с заведомо ложными сведениями о законности оснований для получения выплат передавались в отделение Социального фонда России.

– В обязанности риелторов входили поиск женщин, имевших сертификат на материнский капитал и готовых его обналичить, – рассказывает следователь по особо важным делам ГСУ ГУ МВД России по Челябинской области подполковник юстиции Сергей Корюкин. – Клиенткам предлагали приобрести участок для последующего строительства жилого дома. Подыскивали землю в основном в Красноармейском и Сосновском районах. Связывали мать с продавцом, в большинстве случаев договаривались, что плату можно будет перевести, как только Соцфонд перечислит сумму. Проще говоря, сделка являлась безденежной.

У директора кооператива имелось условие: мать должна была открыть новый, «чистый» счёт в определённом банке. Туда организация перечисляла заём. Средняя сумма «транша» составляла 450 тысяч рублей. Дама снимала их и передавала в кооператив. После подписывался договор займа, и держательница маткапитала вместе с риелтором направлялись в МФЦ, чтобы подать заявление на распоряжение средствами. Социальный фонд рассматривал его, сумма выплачивалась в кооператив якобы как возмещение займа, и матери передавали «обналиченные» деньги.

– У директора кооператива была фиксированная комиссия в размере 35 тысяч рублей, которые он брал за услуги, – продолжает Сергей Корюкин. – Вознаграждение риелторов составляло около 30-40 тысяч за сделку. Плюс вычиталась стоимость земельного участка – от 40 до 100 тысяч рублей. Нужно понимать, что специалисты по недвижимости вводили матерей в заблуждение относительно законности всех этих действий. Не имея специальных познаний в данной сфере, женщины полностью доверяли помощникам, зачастую даже не вникая в то, что подписывали и оплачивали. На купленные участки, как правило, не ездили. Земля оставалась в их собственности как балласт.

Сотрудники оперативных подразделений начали разрабатывать кредитный кооператив в 2022-м. Уголовное дело было возбуждено чуть больше года назад. Начался сбор доказательной базы. Сделано огромное количество запросов в Соцфонд, Росреестр, банки, проанализирована документация, обнаруженная при обысках. К примеру, только у директора организации дома и в гараже изъяли около 30 коробок с бумагами. Значительное время занял поиск держательниц обналиченных сертификатов маткапитала. Не все они к тому времени жили в Челябинске, кто-то уже перебрался в другие регионы.

Часть похищенных у Соцфонда средств была возмещена. К примеру, директор кооператива, ранее осуждённый на 3,5 года условно, вернул около полутора миллионов рублей. Риелторы, задействованные в преступной схеме, – суммы комиссий за сопровождение «сделок», по 30 тысяч.

Расследование уголовного дела завершено. Наказание фигурантам определит суд.