Проявляйте бдительность

• актуально
• информация
• мошенничество
• интернет
• преступность
• интервью

Мошенники для обмана граждан всё чаще используют мобильную связь и Интернет. Какие уловки они применяют, кого привлекают для реализации криминальных схем и как обезопасить себя от злоумышленников? На эти и другие вопросы ответил заместитель начальника Следственного департамента МВД России генерал-майор юстиции Данил Филиппов.

- Данил Владимирович, способы дистанционного мошенничества постоянно совершенствуются. С какими из них приходится сталкиваться правоохранителям в последнее время?

- Системная профилактическая работа со стороны МВД России, информирование населения о способах обмана, безусловно, приносят результаты. Граждане стали бдительнее, реже поддаются на уловки мошенников и своевременно прерывают разговоры. Однако это заставляет злоумышленников применять новые сценарии введения в заблуждение для получения доступа к денежным средствам.

Последнее время аферисты начинают общение по телефону с отвлечённых тем. Например, заводят разговор об обстановке в стране, правах и обязанностях правоохранительных органов и кредитных организаций. Таким образом они подбирают подходы к человеку. Войдя в доверие, получают конфиденциальные сведения для доступа в личные кабинеты приложений дистанционного банковского обслуживания или заставляют граждан самостоятельно переводить денежные средства на принадлежащие мошенникам счета.

Широкое распространение получило незаконное использование персональных данных, личных фотографий, а также действий потерпевших в сети Интернет. Конечно, высокие технологии облегчают жизнь, позволяют быстро находить информацию, приобретать товары. Однако граждане не всегда проявляют бдительность. Посещают запрещённые ресурсы, переходят по различным ссылкам, вводят персональные данные на подозрительных сайтах. Порой неосмотрительно размещают в Сети фото и видео о своей частной жизни.

Всё это позволяет мошенникам использовать собранную информацию в противоправных целях. Например, вымогать денежные средства под угрозой распространения сведений о личной жизни. Такие преступления стремительно развиваются.

Важно понимать, что дистанционное мошенничество часто представляет собой разветвлённую преступную цепочку. После получения доступа к банковским счетам потерпевших или за несколько минут до передачи денежных средств, злоумышленникам необходимо в течение короткого времени принять решение о том, по каким реквизитам их перевести и как обналичить. Для этого привлекаются так называемые дропы.

- Расскажите подробнее о дропах. Термин появился сравнительно недавно, и не все понимают его смысл.

- Несколько лет назад существовали фирмы-однодневки, которые использовались злоумышленниками для вывода похищенных денежных средств. Никакой финансово-хозяйственной деятельности они не вели, но обеспечивали анонимность преступникам, совершающим хищения.

Дропы фактически такие же промежуточные звенья. Это физические лица, которые оформляют на себя банковские карты, открывают счета, электронные кошельки без цели совершения преступления. Реквизиты они сообщают злоумышленникам. Поступившие от потерпевших средства дропы обналичивают и передают дальше по цепочке. Такие посредники необходимы мошенникам, чтобы самим «не светиться» в совершении преступлений и легализовывать похищенные деньги.

Мошенники подробно инструктируют подставных лиц, в том числе о том, какие показания давать в случае задержания. Более того, существуют специальные ресурсы, через которые можно заказать услуги дропов.

Применение такого инструмента криминальной деятельности приобрело огромные масштабы. Из оборота изымается невероятное количество банковских карт, с помощью которых выводят похищенные финансы. Важно отметить, что отсутствие ответственности за передачу электронных средств платежа или обеспечение доступа к ним третьим лицам является одним из обстоятельств, позволяющих использовать их для совершения преступлений.

- Как же тогда бороться с дропами?

- Давайте вернёмся к аналогии с фирмами-однодневками. Проблема была успешно решена законодателем посредством введения уголовной ответственности за создание и использование данных организаций.

Следственным департаментом МВД России предлагается тот же подход, в связи с тем, что в ситуации с дропами криминализован огромный пласт общественных отношений. В целях пресечения данной деятельности необходимо закрепить в УК РФ наказание за открытие, передачу, приобретение и использование электронного средства платежа или предоставление доступа к нему. При этом не предполагается распространять запрет в отношении близких гражданину лиц, которые совершают банковские операции в его законных интересах.

В настоящее время нами ведётся работа по этой инициативе, согласуется проект федерального закона с заинтересованными государственными органами исполнительной власти.

- Использование дропов, вероятно, не единственная проблема, с которой сталкиваются органы правопорядка при расследовании дистанционных преступлений?

- Одним из обстоятельств, способствующих хищению больших сумм, является возможность быстрого получения гражданами кредитов. Неоднократно по телевидению и на радиостанциях освещались обстоятельства преступлений, когда обманутые потерпевшие обращались в банки, где достаточно быстро и легко получали заёмные денежные средства, которые затем переводили на подконтрольные злоумышленникам счета.

Широко распространено оформление кредитов через мобильные приложения, чем активно пользуются преступники. В ходе общения с потенциальной жертвой мошенники узнают конфиденциальные данные для доступа в личный кабинет банков, посредством которых от имени владельца, оформляют заявки на получение заёмных средств.

Противодействие таким преступлениям станет эффективным, если кредитные организации разработают порядок выдачи заёмных денежных средств населению. При принятии решения необходимо учитывать реальные возможности клиента к погашению задолженности, проводить оценку соответствия запрашиваемой суммы его финансовому поведению, убедиться, что клиент не находится под влиянием обмана. Данные условия должны быть обеспечены независимо от того, где заключается кредитный договор: в отделении банка или с использованием мобильного приложения.

Кроме того, законом установлена обязанность операторов связи прекращать соединение, если оно инициировано абонентом из иностранной сети, но при этом сопровождается нумерацией, соответствующей российской системе. Тем не менее компании нередко нарушают данный запрет, что даёт возможность мошенникам скрывать используемые номера телефонов, создавая видимость совершения звонков сотрудниками правоохранительных органов, кредитных организаций.

Для предотвращения противоправных действий со стороны операторов связи Следственным департаментом МВД России с участием Генеральной прокуратуры Российской Федерации, Роскомнадзора проводится работа по привлечению соответствующих должностных лиц к административной ответственности.

- Как граждане могут обезопасить себя от посягательств мошенников?

- Зачастую злоумышленники представляются сотрудниками социальных служб, предлагают вернуть компенсацию за путёвку или иные покупки. Аферисты выдают себя за брокеров, финансовых специалистов, предлагая поучаствовать в инвестиционной деятельности, якобы приносящей огромный доход, либо приобрести какой-то товар по низкой цене, получить услуги с большой скидкой. При этом пережитый опыт МММ, «Властилины» и других мошеннических фирм, к сожалению, ничего не дал. Необходимо понимать, что эти псевдопрограммы для телефона по инвестициям, быстрому заработку вовлекают доверчивых людей в информационную игру, цель которой - получить сведения о пользователе, чтобы затем завладеть его деньгами.

Мошенники умело используют все доступные средства и современные технологии, разбираются в психологии людей. Злоумышленники вынуждают раскрывать сведения о себе либо совершать те или иные действия, используют человеческие слабости и чувства в своих корыстных интересах.

Перечень мошеннических схем не ограничивается приведёнными примерами. Преступники находят всё новые и новые способы для осуществления своих преступных замыслов.

Чтобы не стать жертвой аферистов, необходимо быть бдительным, проверять информацию. Злоумышленникам это невыгодно, поэтому они могут говорить о «секретных сведениях» или о том, что принять решение нужно прямо сейчас. Не поддавайтесь на провокации. Бдительность - лучшее средство профилактики мошенничества, в первую очередь дистанционного.

Вернуться в раздел